Обслуживание внешне-экономической деятельности

Об услуге

Услуги по валютному контролю (обеспечение соблюдения клиентом требований валютного законодательства и предупреждение штрафных санкций в его адрес со стороны органов валютного контроля).

Полный комплекс обслуживания валютных и рублевых сделок по экспорту/импорту товаров, работ, услуг со странами дальнего и ближнего зарубежья (обслуживаются сделки любой сложности), в т. ч.:

• консультации по составлению внешнеторговых договоров, позволяющие обеспечить экономические интересы клиента при точном соблюдении норм валютного законодательства;
• оформление Паспортов сделок,  покупка/продажа валюты, международные переводы;
• информирование клиентов об изменениях в валютном законодательстве.

Обслуживание международных операций клиентов, связанных с получением  кредитов, приобретением внешних ценных бумаг, формированием уставного капитала, финансированием научных работ и т.д. 

Обслуживание внешнеторговых документарных операций

1. Аккредитив - безопасный и удобный способ расчета

Документарный аккредитив широко используется в международной банковской практике, наилучшим образом обеспечивая интересы и экспортера, и импортера:

• оплата производится банком только после документального подтверждения факта отгрузки (защищены права импортера);
• оплата гарантируется банком при документальном подтверждении отгрузки товара (защищены права экспортера).

Документарный аккредитив – это:

• защита от коммерческих рисков;
• возможность работы с незнакомыми зарубежными партнерами;
• высокая степень юридической защиты, так как аккредитивы подчинены международным унифицированным правилам.

Аккредитив как инструмент защиты от рисков

Сбербанк России предлагает участникам ВЭД использовать для расчетов подтвержденные банком аккредитивы

Сбербанком открыты лимиты риска на все ведущие банки стран, в рамках которых проводятся подобные операции

Сбербанк России осуществляет следующие операции по документарным аккредитивам:

• открытие любых видов аккредитивов, принятых в международной практике:
• импортных с отсрочкой платежа;
• резервных (stand by);
• трансферабельных;
• с "красной оговоркой" и т.д.;
• организация подтверждения импортных аккредитивов Сбербанка России зарубежными банками, в том числе без перевода покрытия в иностранный банк. При этом Сбербанк проводит индивидуальную работу с зарубежными баками по получению наилучших ценовых условий по подтверждению каждого открываемого аккредитива;
• авизование экспортных аккредитивов;
• подтверждение экспортных аккредитивов, в том числе аккредитивов банков стран СНГ. Подтверждение аккредитива Сбербанком России является гарантией быстрого получения экспортером выручки;
• трансферация аккредитивов в страны СНГ, Балтии и дальнего зарубежья;
• тщательная профессиональная проверка документов и совершение платежей по аккредитивам в пользу экспортеров.

    Заявление на аккредитив  (40 кб)

Положительные стороны обслуживания аккредитивов в Сбербанке России:

• высокая международная репутация - значительная часть зарубежных банков предпочитает работать в России преимущественно со Сбербанком;
• широкая корреспондентская сеть Сбербанка сокращает издержки в результате устранения банков-посредников;
• технические возможности – наличие каналов связи СВИФТ, внутрибанковская электронная почта;
• выгодные тарифы – низкая плата за обслуживание аккредитивов в Сбербанке России.

Новые возможности для экспортеров и импортеров

• Финансирование любых сделок по импорту оборудования, товаров и услуг на срок до 5 или 7 лет в рамках постимпортного финансирования
  
  
  

 

 

 

 

 

 

 

  

•          Обеспечение импортерам финансирования по низким (льготным) ставкам на срок от 3-х до 5 лет в рамках кредитных линий зарубежных банков, открытых на Сбербанк России для подтверждения  аккредитивов.

•         Минимизация коммерческих рисков для импортеров.

Постимпортное финансирование

В случае потребности клиентов в долгосрочном кредитовании при модернизации или расширении производства Сбербанк России может предложить организацию финансирования сделки иностранным банком сроком до 3 лет.
В схеме постимпортного финансирования используется комбинация двух банковских услуг "аккредитив + кредит". Это дает значительную экономию: 20 - 30 % по сравнению с традиционными формами кредитования.

Базой для организации постимпортного финансирования является заключение кредитного договора со Среднерусским банком СБ РФ или его отделением под специальную (льготную) процентную ставку

Сбербанк проводит тендер среди зарубежных банков по получению наилучших ценовых условий по финансированию сделки

Срок действия аккредитива=сроку последней отгрузки товара/выполнению услуги

Финансирование ИНОСТРАННЫМ БАНКОМ = периоду необходимой отсрочки по оплате товара (1-5 лет)

 

общие расходы =

 11 - 12 % годовых                                               

     (в рублях)

 

 

 Экспортное финансирование

Типовой текст платежных условий в контрактах с аккредитивной формой расчетов 

1.  Платеж за товар производится с безотзывного, подтвержденного*, документарного аккредитива, 1.открытого Сбербанком России по поручению покупателя в пользу продавца.

2.  Аккредитив подчиняется «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов» (редакция 1993г., публикация Международной торговой палаты № 500).

3. Аккредитив открывается в течение ____ дней (например, в течение 20 дней с даты подписания  контракта или в течение 10 дней после получения уведомления продавца о готовности товаров к  отгрузке и т.п.) со сроком действия ____ дней (срок действия = сроку изготовления и отгрузки товара + «запасные 2-3 недели»)   на сумму ____EURO /USD /JPY.

4. Платежи по аккредитиву будут производиться против предоставления продавцом в течение ____    календарных дней дней с каждой отгрузки следующих документов:

        - коммерческого счета (количество оригиналов и копий); – обязательный документ;

        - транспортного документа (количество оригиналов и копий); – обязательный документ;

        - страхового документа (количество оригиналов и копий); – обязательный документ, если

          условия поставки CIP;

        - сертификатов: происхождения, качества, санитарного и др. (количество оригиналов и копий); –

           по желанию сторон;

       -  других документов (количество оригиналов и копий), с указанием, кем они выписаны и на чье  имя, кем подписаны; если такие документы не перечислены вUCP 500     – по желанию сторон.

 5. Аккредитив может допускать частичные отгрузки (указывается при необходимости). 

 6. Банковские расходы на территории покупателя – за счет покупателя, вне территории покупателя    - за счет продавца**. Комиссию за подтверждение оплачивает Продавец.

* аккредитивы с постимпортным финансированием, как правило, подтвержденные. По согласованию с продавцом и иностранным банком, осуществляющим финансирование, аккредитив м.б. неподтвержденным. В этом случае иностранный банк не взимает комиссиию за подтверждение.

Сбербанк России взимает комиссию «за подтверждение аккредитива в счет кредитной линии инобанка» (0,5% или 1% годовых (в зависимости от суммы аккредитива) за срок действия аккредитива и финансирования).

** -Это наиболее распространенный вариант распределения банковских расходов. Возможны варианты оплаты всех комиссий за      счет покупателя; за счет продавца или по территориальному признаку.

Среднерусский банк выдает различные виды гарантий, принятые в международной практике:

• гарантия исполнения обязательств по договору;
• гарантия возврата авансового платежа;
• тендерная гарантия;
• гарантия в пользу таможенного органа и др.

Среднерусский банк осуществляет также обслуживание гарантий, выданных иностранными банками в пользу российских экспортеров и импортеров, в том числе:

• авизование;
• проверка подлинности;
• оформление требований платежа.

Среднерусский банк осуществляет инкассо коммерческих и/или финансовых документов. Инкассо – операции банков, проводимые на основании инструкций клиентов в целях получения платежа, и/или акцепта либо выдачи документов на иных условиях.

Среднерусский банк готов оказать помощь в правильном выборе форм и условий внешнеторговых расчетов, в том числе для снижения коммерческих рисков и сокращения издержек при проведении внешнеторговых сделок.