Документы, предоставляемые юридическими лицами — малыми предприятиями

1. Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения и почтового адреса Заемщика);
2. Сведения о руководителях Заемщика — юридического лица, имеющих право подписи финансовых документов, по форме предоставления сведений о руководителях заемщика — юридического лица;
3. Анкета Заемщика — юридического лица¹;
4. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика/Залогодателя/Поручителя²:
   • подлинник или нотариально удостоверенная копия Устава (Положения), изменений и/или дополнений в Устав (если они были), зарегистрированных в установленном законодательством порядке;
   • подлинник или нотариально удостоверенная копия учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);
   • выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая дату последних зарегистрированных изменений и дополнений в учредительные документы Заемщика, либо их отсутствие;
   • подлинник или нотариально удостоверенная копия документа о государственной регистрации;
   • заверенные Заемщиком копии протоколов заседаний (приказов) уполномоченных учредительными документами организации органов о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
   • подлинник или нотариально удостоверенная копия разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензия), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством;
   • карточка с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, удостоверенная нотариально.
5. Нотариально удостоверенная копия Свидетельства, выданного ФНС России, о постановке на учет в налоговом органе;
6. Финансовые документы.

Заемщики, не ведущие стандартную бухгалтерскую отчетность, предоставляют:

1. Налоговую декларацию за последние 4 отчетных (налоговых — при уплате Заемщиком единого налога на вмененный доход) периода с отметкой о способе отправления в подразделение ФНС России, заверенные руководителем и печатью. Заемщики, функционирующие менее 1 года (и имеющие годовую выручку не более 60 млн. руб.), предоставляют налоговые декларации за 2 или 3 отчетных (налоговых — при уплате Заемщиком единого налога на вмененный доход) периода, соответственно;
2. Сельскохозяйственные товаропроизводители, уплачивающие налоги в соответствии с главой 26.1 Налогового кодекса РФ — налоговую декларацию за последние два отчетных периода (заемщики, функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговую декларацию за 1 отчетный период);
3. Книгу учета доходов и расходов (журнал «кассира-операциониста»)³ за период не менее 6-ти последних месяцев для заемщиков, годовая выручка которых не превышает 60 млн. руб., и не менее 12-ти последних месяцев для заемщиков с годовой выручкой более 60 млн. руб.;
4. Справки банков об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах и наличии требований к ним (при наличии указанных счетов);
5. Справки банков о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным (текущим валютным счетам) за последние 6 месяцев (при наличии указанных счетов);
6. Документально подтвержденные данные об остатках на ссудных счетах Заемщика в Банке или других кредитных организациях (при наличии ссудных счетов);
7. Подписанное руководителем Заемщика — юридического лица (заемщиком — предпринимателем) заявление о наличии/отсутствии поручительств и/или предоставленном имущественном залоге по обязательствам третьих лиц;
8. Справка подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления (при наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня — справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения).

Заемщики, ведущие стандартную бухгалтерскую отчетность, предоставляют:

1. Бухгалтерскую отчетность за 5 последних отчетных дат⁴, заверенная подписью руководителя и печатью, а также следующие расшифровки к бухгалтерской отчетности:
   • краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
   • кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения и выделением просроченной задолженности;
   • долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов;
   • полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств);
   • справку о доле денежной составляющей в выручке-брутто на последние 5 отчетных дат³;
   • справку из подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления (при наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня — справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга);
   • справку Заемщика/ Поручителя/ Гаранта о долгосрочных и краткосрочных кредитах (займах, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов на дату подачи Заявления или более позднюю дату;
   • справку Заемщика / Поручителя / Гарантао полученных обеспечениях (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечениях (с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств) на дату подачи Заявления или более позднюю дату;
   • справку Заемщика/ Поручителя/ Гаранта о счетах, открытых в других банках, на дату подачи Заявления или более позднюю дату;
   • справки банков или справки Заемщика/Поручителя/ Гаранта об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах, на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления;
   • справки банков или справки Заемщика / Поручителя / Гаранта о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев.
2. Кредитная история в других коммерческих банках, как минимум, за последний год (при ее наличии);
3. Документы по предоставляемому обеспечению⁵;
4. Документы по технико-экономическому обоснованию кредита:
   • бизнес-план на период пользования кредитом или технико-экономическое обоснование, подтверждающее эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита (форма уточняется у кредитного инспектора);
   • копии договоров (контрактов), подтверждающих доходную и расходную части ТЭО (при их наличии).

Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности.

¹ Пункты Анкеты могут быть дополнены по усмотрению Банка.

² При наличии открытого счета в отделении Сбербанка России данные документы не предоставляются.

³ Возможно составление выписки из книги учета доходов и расходов (журнала «кассира-операциониста») кредитным инспектором Банка при осуществлении выезда на место ведения бизнеса Заемщика.

⁴ В случае ведения деятельности менее 1 года, но больше 6 месяцев при годовой выручке до 60 млн. руб. отчетность предоставляется за фактическое время ведения бизнеса.

⁵ Перечень документов (в зависимости от вида обеспечения) уточняйте у кредитных инспекторов в ближайшем отделении Сбербанка России.