Руководство по использованию услуг "Мобильного банка"

1. Что такое "Мобильный банк"?
2. Подключение к "Мобильному банку"
3. Получение информации о лимите доступных средств по карте
4. Получение информации об операциях по карте
5. Приостановка действия (Блокировка) карты
6. Блокировка/разблокировка услуг "Мобильного банка"
7. Получение справки о картах, подключенных к "Мобильному банку"
8. Проведение платежей в пользу организаций
9. Оформление поручения на перечисление платежей
10. Управление перечнем регионов использования карты (функция временно недоступна)
11. Получение уведомлений об операциях по карте
12. Номера телефонов операторов мобильной связи для отправки запросов
13. Изменение регистрационной информации
14. Цифровая контрольная информация
15. Работа "Мобильного банка" при перевыпуске карты
16. Отказ от "Мобильного банка"
17. Служба помощи Банка
18. Краткий справочник запросов
19. Использование "Мобильного банка" для телефонов, имеющих пункт меню "SBERBANK"

1. Что такое "Мобильный банк"?

"Мобильный банк" - это комплекс услуг, предоставляемых Сбербанком России (далее Банком) посредством мобильной связи держателям международных карт Сбербанка России.

Подключившись к "Мобильному Банку" Вы можете:

• оперативно получать на свой мобильный телефон уведомления об операциях по карте;
• получать по запросу информацию о лимите доступных средств и о последних 5 операциях по карте;
• оперативно заблокировать карту с мобильного телефона (например, в случае ее утраты или при подозрении на мошенничество по карте);
• временно блокировать услуги "Мобильного банка";
• получать информацию о картах, подключенных к "Мобильному банку";
• осуществлять платежи со счета карты без явки в Банк в пользу организаций, с которыми у Банка имеются соответствующие договорные отношения;
• оперативно устанавливать регионы использования карты с целью снижения риска совершения мошеннических операций по карте.

Внимание!

Услуги предоставляются на мобильные телефоны, подключенные к сетям операторов мобильной связи Билайн, Мобильные телесистемы, Мегафон, а также к сетям некоторых региональных операторов мобильной связи, перечень которых можно уточнить в любом подразделении Банка. Запросы в виде SMS-сообщений возможны как в сети оператора, так и при использовании роуминга.

наверх

2. Подключение к "Мобильному банку"

Для подключения к "Мобильному банку" необходимо обратиться в подразделение Банка по месту ведения счета банковской карты и оформить соответствующее Заявление. Заявление может быть оформлено только держателем основной банковской карты. На основании Заявления к "Мобильному банку" могут быть подключены несколько основных карт держателя, а также дополнительные к ним карты (всего не более 8 карт на один номер мобильного телефона). Для оформления Заявления необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Подключение к "Мобильному банку" производится в течение трех рабочих дней с даты оформления Заявления. По факту подключения на мобильный телефон держателя направляется следующее SMS-сообщение:

В случае если Вы хотите подключить к "Мобильному банку" несколько номеров мобильных телефонов, по каждому из них должно быть оформлено отдельное Заявление.

наверх

3. Получение информации о лимите доступных средств по карте

Для получения информации о лимите доступных средств по карте необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

01N...N, где "N...N" - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п.2). Параметры 01 и N...N могут быть разделены символами ("#",".", "-", " ").

Вместо 01 могут быть указаны следующие слова:

ОСТАТОК БАЛАНС OSTATOK BALANS BALANCE

Примеры SMS-сообщений:

0112345;

01 12345;

BALANS 12345, где 12345 - последние 5 цифр номера карты.

В ответ Банк направляет на мобильный телефон держателя информацию о:

• сумме доступных средств по карте в валюте счета карты с учетом лимита овердрафта (при его наличии);
• суммах доступных средств по карте с учетом лимитов на совершение операций в торговой/сервисной сети и на получение наличных денежных средств по карте в течение месяца, установленных держателем карты.

Ниже приведены формат и пример SMS-сообщения с уведомлением о лимите доступных средств по карте:

наверх

4. Получение информации об операциях по карте

Для получения информации об операциях по карте необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

02N...N, где "N...N" - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п. 2). Параметры 02 и N...N могут быть разделены символами ("#",".", "-", " ").

Вместо 02 могут быть указаны следующие слова:

ВЫПИСКА ИСТОРИЯ VYPISKA ISTORIA HISTORY

(примеры SMS-сообщений:

0212345;

02 12345;

VYPISKA 12345, где 12345 - последние 5 цифр номера карты).

В ответ Банк направляет на мобильный телефон держателя информацию о последних 5 операциях по карте, а также о сумме доступных средств по карте в валюте счета карты с учетом лимита овердрафта (при его наличии).

Ниже приведены формат и пример SMS-сообщения с уведомлением об операциях по карте:

наверх

5. Приостановка действия (блокировка) карты

Для приостановки действия карты (далее блокировки карты) необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

03N...Nb где, "N...N" - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п. 2), “b”- цифра, определяющая код блокировки. "b" может иметь одно из следующих значений:

• 0 – карта утеряна;
• 1 – карта украдена;
• 2 – карта оставлена в банкомате;
• 3 – иное

Параметры 03, N...N, b могут быть разделены символами ("#",".", "-", " ").

Вместо 03 могут быть указаны следующие слова:

БЛОКИРОВКА, BLOKIROVKA, BLOCK

Примеры SMS-сообщений:
03123450;
03 12345 0;
БЛОКИРОВКА 12345 0 (что означает запрос на блокировку карты с последними цифрами номера карты "12345" по причине ее утери).

В ответ Банк направляет на мобильный телефон держателя следующее SMS-сообщение, содержащее код подтверждения блокировки (шестизначный цифровой код):

Для подтверждения блокировки карты держатель должен в течение 5 минут отправить в Банк SMS-сообщение, содержащее код подтверждения блокировки:

987654 (пример SMS-сообщения, содержащего код подтверждения блокировки)

После получения Банком правильного кода подтверждения блокировки карта блокируется и на телефон держателя направляется следующее SMS-сообщение:

В случае ошибки Банк направляет следующее SMS-сообщение:

В случае получения сообщения об ошибке блокировки карты необходимо либо повторить попытку блокировки карты через "Мобильный банк" либо как можно скорее позвонить по телефону Банка (495) 957-57-57 (круглосуточно) для блокировки карты оператором Банка.

Внимание!

После успешной блокировки карты через "Мобильный банк" необходимо в кратчайший срок позвонить в Банк по телефону (495) 957-57-57 (круглосуточно) и сообщить оператору Банка информацию об обстоятельствах утраты карты или иных причинах блокировки карты и следовать указаниям оператора.

Разблокировка карты, заблокированной через "Мобильный банк", возможна в отдельных случаях только после подачи письменного заявления о разблокировке карты в Банк. Решение о разблокировке карты принимает Банк в случае отсутствия попыток использования заблокированной карты, а также с учетом обстоятельств приостановки действия карты. Для выяснения возможности разблокировки карты Вам необходимо до подачи заявления о разблокировке карты позвонить по телефону 957-57-57.

наверх

6. Блокировка/ разблокировка услуг "Мобильного банка"

Для блокировки "Мобильного банка" необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

04

Вместо 04 могут быть указаны следующие слова:

БЛОКИРОВКАУСЛУГ                    БЛОКИРОВКАУСЛУГИ

BLOKIROVKAUSLUG                        BLOKIROVKAUSLUGI                            BLOCKSERVICE

В ответ Банк блокирует предоставление услуг "Мобильного банка" сразу для всех подключенных карт и направляет на мобильный телефон держателя следующее SMS-сообщение:

Uslugi mobilnogo banka ZABLOKIROVANY

Внимание! При блокировке услуг "Мобильного банка" списание ежемесячной платы не приостанавливается.

Разблокировка "Мобильного банка" осуществляется отдельно по каждой карте. Для разблокировки услуг "Мобильного банка" необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

05N...Nk, где "N...N" - последние X цифр номера карты (см. п. 2), необходимые для отправки в запросах;

"k" - цифровая контрольная информация.

Параметры 05, N...N, k могут быть разделены символами ("#", ".", "-", " ").

Вместо 05 могут быть указаны следующие слова:

РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГ                       РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГИ

RASBLOKIROVKAUSLUG                          RASBLOKIROVKAUSLUGI                               UNBLOCKSERVICE

(примеры SMS-сообщений:05123452222;
05 12345 2222, где 12345 - последние 5 цифр номера карты, 2222 - цифровая контрольная информация. Расчет цифровой контрольной информации см. пункт 14)

Сформированное SMS-сообщение должно быть направлено на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12).

В ответ Банк разблокирует предоставление услуг "Мобильного банка" для указанной карты и направляет на мобильный телефон держателя следующее SMS-сообщение:

Блокировка при утрате мобильного телефона

В случае если Вы утратили мобильный телефон, для исключения возможности получения информации по банковским картам третьими лицами, Вам необходимо заблокировать услуги "Мобильного банка" в Службе помощи Банка по телефону, указанному в п. 17.

Внимание! Для блокировки телефона Вам необходимо обратиться к оператору мобильной связи.

Блокировка в случае отсутствия средств для оплаты "Мобильного банка"

В случае отсутствия на счете карты средств, достаточных для оплаты "Мобильного банка", Банк осуществляет блокировку "Мобильного банка" (за исключением функции платежей в пользу организаций). При этом, если по счету карты производится оплата "Мобильного банка" по нескольким мобильным телефонам, услуги "Мобильного банка" блокируются для всех телефонов. По факту блокировки "Мобильного банка" Банк отправляет на все телефоны SMS-сообщение:

Заблокированные по причине отсутствия средств услуги "Мобильного банка" будут разблокированы Банком автоматически только после их оплаты. О факте возобновления предоставления услуг "Мобильного банка" Банк направляет SMS-сообщение:

наверх

7. Получение справки о картах, подключенных к "Мобильному банку"

Для получения справки по картам, подключенным к "Мобильному банку" необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

06

Вместо 06 могут быть указаны следующие слова:

ИНФО SPRAVKA INFORMATION

В ответ на данный запрос Банк направляет держателю одно или несколько SMS-сообщений, содержащих перечень карт, подключенных к "Мобильному банку", и признак блокировки/разблокировки услуг "Мобильного банка” по каждой карте:

Внимание! SMS-сообщения могут быть доставлены оператором мобильной связи с нарушением последовательности

наверх

8. Проведение платежей в пользу организаций

По запросу держателя осуществляется перечисление средств со счета карты, определенной в Заявлении, в пользу сторонних организаций, имеющих соответствующие договорные отношения с Банком. Перечисление для каждой организации осуществляется по реквизитам платежа, предварительно определенным держателем в поручении, которое оформляется в любом подразделении Банка, либо через сеть Интернет (см. пункт 9).

Для проведения платежа необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

PP IP S (N...N)

"PP" - буквенный код организации - получателя платежа (BEELINE или БИЛАЙН, MEGAFON или МЕГАФОН, MTS или МТС, NTV или НТВ и т.д.). Перечень организаций - получателей платежа может быть дополнен или изменен Банком. Актуальную информацию об организациях - получателях платежа и об их буквенном коде вы можете получить в подразделении Банка или посмотреть на сайте Сбербанка России (www.sbrf.ru или www.mobile.sbrf.ru и далее по ссылке).

"IP" - реквизит платежа (например, номер телефона). Если реквизит платежа длиннее 15 символов, указываются только первые 15 символов. Вместо реквизита платежа может быть указан его порядковый номер для организации - получателя платежа, как он был указан в Поручении (см. пункт 9). Например, если Вы указали в Поручении, что будете осуществлять платежи за два мобильных телефона BEELINE и хотите провести оплату за номер телефона, указанный вторым, вместо номера телефона можно просто указать цифру 2.

Внимание! Если Вы укажете неверный порядковый номер реквизита, деньги будут перечислены по ошибочному реквизиту. Для избежания ошибок при указании порядковых номеров реквизитов рекомендуется предварительно проверить данные своего Поручения через сеть Интернет.

! PP, IP - указываются в соответствии с Поручением Держателя на перечисление платежей с использованием "Мобильного банка"

"S" – сумма платежа в рублях (без копеек)

"N...N" - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п. 2). Указываются только в случае, если один реквизит платежа оформлен для нескольких карт.

Внимание! В случае если Вы указали неверного получателя платежа, реквизит или сумму платежа, Банк возврат неверно перечисленных средств не осуществляет. Для выяснения возможности возврата средств Вам необходимо обратиться к получателю платежа.

Отдельные параметры (PP,IP,S,N...N) должны быть разделены одним из символов ("#", ".", "-", " ").

Примеры SMS-сообщений для оплаты за услуги телефонной связи сети Bee Line для номера 9031112233 на сумму 600 рублей:

BEELINE 9031112233 600;

или BEELINE 1 600 , (где 1 это порядковый номер реквизита платежа для организации - получателя платежа, определенный в Поручении держателя);

или BEELINE 9031112233 600 12345 , (где 12345 - последние 5 цифр номера карты, для которой оформлен реквизит платежа).

По факту получения запроса на платеж в пользу организации Банк направляет клиенту следующее SMS-сообщение:

наверх

9. Оформление поручения на перечисление платежей

Для перечисления платежей организациям, с которыми у Банка имеются соответствующие договоры, необходимо предварительно оформить Поручение Держателя на перечисление платежей с использованием "Мобильного Банка" (Поручение). При оформлении Поручения Вы выбираете организации (из тех, что указаны в бланке Поручения), которым планируете осуществлять платежи, а также указываете реквизиты платежа. Для каждой организации может быть указано не более 5 реквизитов (в дальнейшем совершение платежей возможно как с использованием реквизитов платежей, так и с использованием порядковых номеров реквизитов платежей, указанных в Поручении).

Оформить или изменить поручение Вы можете:

• обратившись в любое подразделение Банка (при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность);
• обратившись на сайт Сбербанка России (www.sbrf.ru или www.sbrf.ru и далее по ссылке). Возможность оформления или изменения Поручения через сеть Интернет предоставляется только в случае, если в Заявлении на подключении к "Мобильному Банку" Вами был указан электронный почтовый адрес. Вы получаете доступ к Вашему Поручению после ввода двух паролей. Первый пароль Банк направляет Вам на Ваш электронный почтовый адрес. Второй пароль (после корректного ввода на сайте Банка первого пароля) отправляется на Ваш мобильный телефон. Подробная инструкция по работе с Поручением через сеть Интернет приведена на сайте Банка.

О факте регистрации или изменения поручения Банк направляет Вам SMS-сообщение.

Для получения информации об актуальном перечне зарегистрированных в соответствии с Вашим Поручением организаций, которым возможно перечисление платежей в рамках услуг "Мобильного банка", и о реквизитах платежа необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

ОPLATA?

В ответ на данный запрос Банк направляет держателю одно или несколько SMS-сообщений, содержащих перечень организаций, которым возможны платежи:

Для получения информации об актуальном перечне реквизитов платежей по зарегистрированной организации необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

BEELINE?

или MEGAFON?

и т.п.

В ответ на данный запрос Банк направляет держателю одно или несколько SMS-сообщений, содержащих перечень реквизитов платежа:

Внимание! SMS-сообщения могут быть доставлены оператором мобильной связи с нарушением последовательности

наверх

10. Управление перечнем регионов использования карты (функция временно недоступна)

По запросу держателя осуществляется блокировка/разблокировка регионов мира, где возможно использование карты. Блокировка региона ограничивает проведение в нем операций по карте. Блокировка регионов мира, в которых держатель не планирует совершение операций по карте, значительно снижает возможность совершения мошеннических операций по карте.

Для блокировки/разблокировки регионов мира, где невозможно/возможно использование карты, необходимо сформировать и направить на специальный номер оператора мобильной связи (см. пункт 12) SMS-сообщение следующего формата:

07N...Nh, где "N...N" - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п. 2);

"h" – цифра, определяющая регион использования карты:

• 0 – весь мир, исключая страны с высоким уровнем мошенничества (перечень таких стран см. ниже).
• 1– только Российская Федерация
• 2 – весь мир (использование карты возможно в любой стране)

Параметры 07, N...N, h должны быть разделены символами ("#", ".", "-", " ").

Вместо 07 могут быть указаны следующие слова:

РЕГИОНЫ REGION

Примеры SMS-сообщений:

07123451;

07 12345 1;

REGION 12345 1, где 12345 - последние 5 цифр номера карты, 1 - код, определяющий возможность использовать карту только в России;

По факту блокировки/разблокировки регионов использования карты клиенту направляется SMS-сообщение:

Список стран повышенного риска использования банковских карт:

Австралия, Венесуэла, Гонконг, Индонезия, Малайзия, Мексика, Сингапур, Тайвань, Таиланд, Украина

наверх

11. Получение уведомлений об операциях по карте.

В случае, если Вы подписались в Заявлении на полный пакет "Мобильного банка" на мобильный телефон, указанный в Заявлении, направляется информация о следующих операциях по карте:

• об операциях оплаты товаров/услуг и операциях выдачи наличных денежных средств по факту поступления и обработки Банком авторизационного запроса по операции (разрешения/отказа Банка на проведение операции по карте), и/или по факту поступления в Банк финансовой операции по карте (в случае если операция была совершена без авторизации или если параметры финансовой операции не соответствуют авторизационному запросу);
• об операциях внесения средств на счет банковской карты в подразделении Банка (направляется по факту увеличения лимита доступных средств по карте);
•  других финансовых операциях по карте.

Уведомления направляются Банком в режиме реального времени. В некоторых случаях, например, при временной недоступности мобильного телефона, возможна задержка в получении SMS-сообщения держателем, обусловленная особенностями отправки SMS-сообщений операторами мобильной связи.

Уведомления об операциях по карте не направляются в случае, если держатель оформил "Экономный пакет" услуг "Мобильного банка".

Ниже приведены формат и пример SMS-сообщения с уведомлением об операциях по карте:

наверх

12. Номера телефонов операторов мобильной связи для отправки запросов

Оператор мобильной связи:

наверх

13. Изменение регистрационной информации.

В случае если необходимо добавить или удалить карту в списке карт, подключенных к "Мобильному банку", держатель основной банковской карты должен обратиться в подразделение Банка по месту ведения счета основной карты и оформить соответствующее Заявление. Информация, указанная в Заявлении на изменение регистрационной информации, полностью обновит список карт, поэтому при заполнении Заявления необходимо указать полный список карт, которые должны быть подключены к "Мобильному банку". По факту изменения регистрационной информации на мобильный телефон направляется SMS-сообщение (см. пункт 7).

Для изменения карты, по счету которой производится оплата за "Мобильный банк", Держатель оформляет Заявление на отключение от "Мобильного банка", где указывает “старую” карту для оплаты и Заявление на подключение к "Мобильному банку", где указывает “новую” карту для оплаты.

наверх

14. Цифровая контрольная информация.

Цифровая контрольная информация указывается держателем в запросах на разблокировку услуг "Мобильного банка" по карте согласно пункту 6. Держатель основной карты имеет возможность осуществлять разблокировку услуг "Мобильного банка" по дополнительным картам с помощью цифровой контрольной информации основной карты.

Цифровая контрольная информация рассчитывается держателем из контрольной информации по карте, указанной им в Заявлении на получение банковской карты, по следующим правилам:

• используются первые три символа контрольной информации по карте. Если контрольная информация меньше трех символов, необходимо дополнить ее до трех символов нулями справа;
• если в контрольной информации присутствуют цифры, они переписываются в исходном виде без изменений;
• каждой букве соответствует её порядковый номер в русском или английском алфавите, например, букве “А” соответствует цифра “1”, “Ё” - 7, “Й” - 11, “Я” – “33” (для латинского алфавита “А” – “1”, “Z” – “26”). Не делается различий между заглавными и строчными буквами.
• всем остальным символам (дефис, восклицательный знак, пробел и т.п.) соответствует цифра ноль;
• длина цифровой контрольной информации после пересчета должна составить от 3 до 6 символов;
• в случае возникновения проблем при расчете цифровой последовательности, ее можно узнать, обратившись в Службу помощи Банка (см. пункт 17).

Таблица кодировки символов контрольной информации

Примеры формирования цифровой контрольной информации

наверх

15. Работа "Мобильного банка" при перевыпуске карты

Очередной перевыпуск

При очередном перевыпуске карты номер карты не изменяется. Предоставление услуг "Мобильного банка" по карте, перевыпущенной в результате очередного перевыпуска, продолжается прежним порядком.

Досрочный перевыпуск

Предоставление услуг "Мобильного банка" по карте, перевыпущенной в результате досрочного перевыпуска, продолжается прежним порядком, но уже по новому номеру карты. О факте изменения номера карты на все номера мобильных телефонов, по которым была зарегистрирована перевыпущенная карта, направляется SMS-сообщение (если предоставление услуг "Мобильного банка" не заблокировано Банком, либо клиентом):

наверх

16. Отказ от "Мобильного банка"

Для отказа от "Мобильного банка" держатель основной банковской карты должен обратиться в подразделение Банка по месту ведения счета карты и оформить соответствующее Заявление.

При закрытии счета карты, подключенной к "Мобильному банку", и/или по которой производится оплата услуг "Мобильного банка", отключение от "Мобильного банка" производится Банком без оформления Заявления клиентом.

наверх

17.Служба помощи Банка

При утрате мобильного телефона, подключенного к "Мобильному банку", рекомендуем Вам немедленно обратиться в Службу помощи Банка для блокировки услуг "Мобильного банка" по следующим телефонам:

(495) 957-5757 (круглосуточно);

(495) 957-5750 (факс)

При этом блокировка мобильного телефона осуществляется держателем самостоятельно в рамках договора с оператором мобильной связи.

При возникновении вопросов, связанных с формированием цифровой контрольной информации, Вы можете обратиться в службу помощи Банка по телефонам:

(495) 747-3747 (круглосуточно),

(495) 957-5750 (факс),

или по электронной почте: help@sbrf.ru

наверх

18. Краткий справочник запросов

Где:

• N...N - последние X цифр номера карты, необходимые для отправки в запросах (см. п. 2);
• k - цифровая контрольная информация;
• b - цифра, определяющая код блокировки. "b" может иметь одно из следующих значений:
• 0 – карта утеряна;
• 1 – карта украдена;
• 2 – карта оставлена в банкомате;
• 3 – иное;
• h - цифра, определяющая регион использования карты:
• 0 – обычные установки (весь мир, исключая страны с высоким уровнем мошенничества)
• 1 – только Российская Федерация
• 2 – весь мир
• РР - буквенный код организации - получателя платежа (BEELINE, MEGAFON).
• IP - реквизит платежа (например, номер телефона). Если реквизит платежа длиннее 15 символов, указываются только первые 15 символов.
• ! PP, IP - указываются в соответствии с Поручением Держателя на перечисление платежей с использованием "Мобильного банка"
• S - сумма платежа в рублях (без копеек)

Для более подробной информации смотрите пункт настоящего Руководства, описывающий соответствующую услугу.

наверх

19. Использование "Мобильного банка" для телефонов, имеющих пункт меню "SBERBANK"

В случае если в меню Вашего мобильного телефона имеется пункт "SBERBANK", Вы можете осуществлять запросы с использованием пунктов меню телефона в соответствии с приведенной ниже схемой. Отправка SMS-сообщений в этом случае осуществляется автоматически.